GameFi 是什麼？如何運作？要注意哪些風險？

近期 GameFi 成為熱門話題，甚至在許多國家 GameFi 已成了全新就業模式。2021 年 1 月區塊鏈遊戲便吸引了約 10 億美元的投資，根據 DappRader 的資料顯示，GameFi 應用程式的數量正以驚人的速度增長。

究竟什麼是 GameFi？為什麼 GameFi 越來越受歡迎？ 最熱門的 GameFi 遊戲有哪些？透過本篇內容將一一說明。

「GameFi」是 Game Finance 的縮寫，如字面意思，是「遊戲」和「金融」組合的遊戲化金融。要了解 GameFi 是什麼，必須先了解 DeFi（去中心化金融）。

DeFi（去中心化金融）是一種建立於區塊鏈上的金融。2020 年 Yearn Finance 的創始人於 Twitter 發文提出，DeFi 目前的發展主要趨向交易類型，但將來 DeFi 的屬性將趨向於遊戲化。

2021年 2 月 GameFi 的概念成形，成為了 Game + NFT + DeFi 的綜合性理念。指的是將去中心化金融商品（DeFi）以遊戲形式呈現的區塊鏈遊戲，也就是具有經濟模式的去中心化遊戲應用程式。玩家於遊戲中完成任務、與其他玩家戰鬥，或透過破關遊戲關卡來獲得遊戲中的加密代幣、NFT、虛擬土地、道具裝備等獎勵。與傳統的遊戲不同，投入 GameFi 的玩家可以將遊戲內購買的資產，從虛擬世界轉換為現實生活的資產，形塑邊玩遊戲邊賺錢的商業模式。

• Play-to-Earn（P2E, 邊玩邊賺）Play-to-Earn 是 GameFi 中的核心元素，這是與傳統遊戲最顯著的區別。GameFi 與傳統遊戲相反，在傳統遊戲中，遊戲資產在該款遊戲以外的地方，彷彿失去了其價值，除非玩家賣掉自己的遊戲帳號，否則在大部分情況下傳統遊戲資產是不能兌換利潤的。Play-to-Earn 邊玩邊賺的模式下，玩家可以將在市場上收集的資產或 NFT 交易成加密貨幣，然後兌換成現金或作為投資，從而提升 GameFi 的價值。
• 虛擬遊戲資產轉為有形資產GameFi 遊戲中，玩家可獲得 NFT、加密貨幣或遊戲資產（武器、土地、服裝…）等多種形式的獎勵。不同的 GameFi 遊戲依據所構建的遊戲經濟而有所不同，但大多數情況下，遊戲中的資產是區塊鏈上的 NFT，玩家能將獲得的遊戲道具等 NFT 出售，或將其換成加密貨幣（如：以太幣 ETH） 獲取利潤，或作為長期投資。與傳統遊戲相比，GameFi 的資產可以帶來長期的利潤價值。
• 透過「質押」賺取被動利息在 GameFi 遊戲中，遊玩家可透過將遊戲內的 NFT 資產透過借貸，或將其 NFT 資產或遊戲代幣質押在 Dapp 應用程式上賺取利息。

GameFi 遊戲中該選擇哪一款遊戲？根據DappRadar 的數據，僅 DeFi Kingdoms 和 Axie Infinity 這兩個項目就囊括了 2022 年 1 月遊戲 Dapps 近一半的交易。以下是 6 個目前最著名和發展最快的 GameFi 遊戲：

• StepNStepn 是款建立在 Solana 上的 Move to Earn（移動賺錢）的 GameFi 遊戲。玩家可以藉由裝備球鞋 NFT，邊跑步邊賺取 NFT 跟代幣獎勵。
• DeFi KingdomsDeFi Kingdoms 是款建立在遊戲開發商自行推出的 DFK 區塊鏈上，熱門程度使 GameFi 明星– Axie Infinity 黯然失色，引起了 GameFi 專家的注意。DeFi Kingdoms 沒有傳統的遊戲元素，如戰鬥、完成任務或破關，DeFi Kingdoms 是遊戲和去中心化交易所的結合，以 DeFi 協議，其合約支持去中心化交易所、流動性和權益池，以及 NFT 市場，在遊戲中，這些屬性由銀行、小酒館或花園等概念表示。DeFi Kingdoms 提供銀行功能，玩家可以將遊戲代幣 JEWEL 存入銀行，也可使用遊戲代幣 JEWEL 購買英雄 NFT 或酒館中的遊戲頭像等方式，將遊戲代幣 JEWEL 投入流動資金池以獲得年收益率，有時甚至超過 1000%。
• AavegotchiAavegotchi 是款建立在 Polygon 區塊鏈網絡上運行的 GameFi 遊戲。遊戲角色是基於1990 年代電子寵物蛋遊戲機發想，透過 DeFi 借貸協議及抵押資產所洐生的 DeFi NFT 寵物，從雞蛋孵化後需細心照顧才能茁壯成長。
• SplinterlandsSplinterlands 是款建立在 Hive 區塊鏈上的GameFi ，每月擁有 5.8 億用戶，是最受歡迎的 GameFi 項目之一。Splinterlands是次世代收藏卡牌遊戲，玩家可透過收集、買賣獨特的數位卡片。相比起其他的 GameFi 遊戲的高入場費，Splinterlands 可以低至 10 美元體驗遊戲，玩家就可以透過交易市場上租售卡牌獲取報酬。
• GenopetsGenopets 是另一款建立在 Solana 上的 Move to Earn（移動賺錢）的 GameFi 遊戲。結合區塊鏈、遊戲、健身、穿戴裝置和賺錢經濟。玩家透過培訓練和戰鬥，使遊戲中的寶可夢進化，並在遊戲進行過程獲得加密貨幣做為報酬獎勵。
• Axie InfinityAxie Infinity 是 2018 年推出的怪物戰鬥遊戲，也是目前最盛行的區塊鏈遊戲之一。2022 年 4 月中旬，Axie Infinity 擁有超過 10 萬的月用戶。玩家購買稱為「Axies」的卡通生物 NFT，並透過和其他玩家戰鬥及完成任務來獲取遊戲獎勵。許多玩家能夠以 Axie Infinity 遊戲中獲得的獎勵來維持生計，甚至可達每月數十萬收入。

GameFi 受歡迎的熱度持續增長，但在選擇 GameFi 遊戲前，應先了解該如何開始玩 GameFi ：

1. 遊戲前先進行評估:GameFi 現在處於早期、高度波動的階段——如果選錯了，很容易損失資產。以下是評估 GameFi 遊戲潛力時要查看的 3 個關鍵指標：
   • 協議用戶數GameFi 遊戲中的玩家數量，是 GameFi 生態系統健康運行的關鍵。也反映了該遊戲在用戶中的受歡迎程度。
   • 人均交易次數由於 GameFi 需要比傳統遊戲更多的網路效能，支持這些項目的協議需要更便宜的交易手續費和快速的交易。因此，許多區塊鏈正在建構專門用於遊戲應用的專職區塊鏈，並提高功能性以促進更多的項目使用和用戶交易。
   • 人均交易量人均交易量是指每個用戶平均轉移的資金量，是分析 GameFi 的關鍵指標，因為人均交易量反映了用戶參與度以及產品和代幣經濟學設計的穩健性。作為投資者，應該關注人均交易量趨勢的持續穩定性。
2. 創建加密貨幣錢包加密貨幣錢包在區塊鏈遊戲的世界中，代表了每一位玩家的身份，也是遊戲中所有資產的存放處。為了能儲存玩遊戲收集的遊戲代幣和 NFT，必須先創建一個與遊戲相容的加密錢包。
3. 於加密貨幣錢包存入資金所有 GameFi 遊戲均可免費下載。但是，有些 GameFi 遊戲，如：Axie Infinity，需要先購買包含數位分身的入門套件。因此需先於加密貨幣錢包中存入一筆加密貨幣。
4. 購買基本虛擬資產以開始遊戲以加密貨幣錢包裡與遊戲相容的加密貨幣資金，來購買玩遊戲所需的數位資產。

與 DeFi 類似，GameFi 也存在智能合約風險。駭客可以利用遊戲中的漏洞入侵玩家的加密貨幣錢包來盜用資產。以下是 4 點保護 GameFi 資產的方式：

1. 不要洩露加密貨幣錢包的私鑰駭客會透過任何方式騙取玩家的私鑰。請記住，任何合法項目的管理員都不會要求提供私鑰；因為在投入遊戲的過程中，合法的項目方不需要玩家的私鑰。
2. 不要在網路上儲存您的私鑰避免將私鑰以數位形式儲存，建議將私鑰記錄在只有玩家自己知道、私密且安全的地方。
3. 不要將加密貨幣錢包連接到可疑網站為避免駭客從中駭入，不要點擊可疑或不熟悉的連結；如果收到隨機的連結，要求連接到加密錢包，請務必拒絕該請求。
4. 始終做足功課在 GameFi 世界中因為涉及到實際資金，因此，在做任何事情之前都需先做足功課，並保持警惕、謹慎行事。

隨著應用的區塊鏈技術演進，和大眾對 GameFi 的理解日益增加，新的 GameFi 遊戲正在快速累積大量粉絲群和玩家。全球超過 27 億的電玩遊戲玩家已經非常熟悉稀有數位商品、代幣化和遊戲內貨幣的概念；區塊鏈技術與遊戲的結合，無論在遊戲開發以及遊戲經濟上，打造了更具未來性的產業形式。

2021 年 8 月，Axie Infinity 每日活躍玩家超過 100 萬，成為第一個代幣銷售總額超過 10 億美元的區塊鏈遊戲，其中五分之一的銷售額在一周內便達成。因此，不難想像 GameFi 在價值 1750 億美元的全球電玩遊戲市場中佔據越來越大的比重。主流遊戲開發商 Ubisoft Store（育碧）和處理器製造商 AMD 更紛紛投入 GameFi，Ubisoft Store（育碧）更在 2021 年 5 月宣布 Ubisoft Store 第六屆企業家實驗室活動的重點將是 GameFi。

未來將從 Play-To-Earn 轉變成 Play-And-Earn

在 Axie Infinity 取得初步成功之後，遊戲開發商開始爭相將類似遊戲推向市場。然而，儘管透過遊戲來賺錢是一種創新的趨勢，但遊戲的核心和玩遊戲的初衷——值得一玩再玩和歡樂，漸漸被忽略，變成為了賺錢而玩遊戲，正是這種趨勢讓 GameFi 區塊鏈遊戲在大眾市場中蓬勃發展。

Play-To-Earn 在 2021 年帶起很大的熱潮，並一直持續到 2022 年。但其實如果遊戲的玩樂性不足以吸引遊戲玩家，又沒有辦法從中獲利，就不會吸引玩家來玩。因此，Play-To-Earn 將漸漸轉變為 Play-And-Earn。

透過遊戲內容的演變，Play-And-Earn 讓玩家從遊戲中得到樂趣，又提供了收入和所有權。正如 UniX Gaming 的創始人兼首席執行官 Mirko Basil 所說「遊戲的本質從來都不是為了賺錢而玩，應該是為了玩順便賺錢。我們只是將加密貨幣作為一種盈利工具加到遊戲中。」